Báo Đồng Nai điện tử
En

Chiếm đoạt tiền tỷ, nhân viên ngân hàng đi tù 15 năm

10:05, 21/05/2017

Tòa án nhân dân tỉnh vừa tuyên phạt bị cáo Nguyễn Văn Diễn (34 tuổi, ngụ phường Trảng Dài, TP.Biên Hòa, nguyên Trưởng bộ phận ngân quỹ của Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á chi nhánh Đồng Nai) 15 năm tù về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Tòa án nhân dân tỉnh vừa tuyên phạt bị cáo Nguyễn Văn Diễn (34 tuổi, ngụ phường Trảng Dài, TP.Biên Hòa, nguyên Trưởng bộ phận ngân quỹ của Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á chi nhánh Đồng Nai) 15 năm tù về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Lợi dụng việc quản lý ngân quỹ của ngân hàng, Diễn đã tìm cách chiếm đoạt hơn 3,5 tỷ đồng để tiêu xài cá nhân. Trước đó, Diễn bị Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh khởi tố về hành vi trộm cắp tài sản. Quá trình điều tra, cơ quan này thay đổi quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Diễn từ hành vi trộm cắp sang hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

* Để ngoài sổ sách hơn 300 triệu đồng

Ngoài việc khởi tố Nguyễn Văn Diễn để điều tra, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh đã đề nghị Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á xử lý hành chính một số cán bộ liên quan do thiếu trách nhiệm để xảy ra sự việc.

Theo cáo trạng, sau khi Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á mở chi nhánh tại Đồng Nai, Nguyễn Văn Diễn được bổ nhiệm làm Trưởng bộ phận ngân quỹ, có nhiệm vụ quản lý kho quỹ, xuất - nhập tiền mặt, tạm ứng và nhận tiền thu hồi các máy ATM. Ngoài Diễn, còn có một số nhân viên khác làm nhiệm vụ kiểm ngân được phân công vào tổ tiếp quỹ cho các máy ATM của Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á chi nhánh Đồng Nai đặt trên địa bàn tỉnh.

Trong thời gian hoạt động, Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á ký hợp đồng nhận thu tiền mặt của Công ty Metro Cash & Carry (Công ty Metro, đóng tại phường Quang Vinh, TP.Biên Hòa). Theo quy định, phía ngân hàng sẽ cử nhân viên đến thu tiền mặt tại Công ty Metro mỗi ngày 2 ca. Trong đó, ca 1 sẽ thu tiền bán hàng (từ 8-14 giờ) vào lúc 14 giờ; ca 2 sẽ thu tiền bán hàng (từ 14-21 giờ) vào 8 giờ ngày hôm sau.

Lợi dụng việc Công ty Metro không yêu cầu nhanh chóng “báo có” số tiền thu của ca 1 vào tài khoản, Diễn đã nảy sinh ý định chiếm đoạt số tiền thu từ ca 1 để tiêu xài. Cụ thể, vào năm 2009, sau khi nhân viên thu tiền từ ca 1 Công ty Metro về, Diễn không lập phiếu thu mà để vào tủ cá nhân tiêu xài. Để lấp liếm việc làm này, Diễn lấy số tiền thu từ các ca sau đó để lần lượt bù vào số tiền đã chiếm đoạt nhằm tránh bị phát hiện. Với thủ đoạn này, Diễn đã chiếm đoạt hơn 300 triệu đồng và không có khả năng trả lại.

* Chiếm tiền tỷ bằng nhiều thủ đoạn

Với vai trò lập phiếu yêu cầu tạm ứng để nạp tiền vào các máy ATM và thu tiền dư trong các máy ATM, Diễn đã nghĩ ra nhiều cách chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Theo quy định của ngân hàng, để nạp tiền vào máy ATM, Diễn phải lập phiếu ghi số tiền tạm ứng cho từng máy. Phiếu tạm ứng phải có chữ ký của nhân viên giám sát, nhân viên tiếp quỹ và ký xác nhận của ban lãnh đạo. Lợi dụng vị trí Trưởng bộ phận ngân quỹ, đồng thời là người lập phiếu, xuất tiền và thu tiền, Diễn đã tìm mọi cách chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Cụ thể, đối với những máy ATM bị hư, Diễn vẫn cho nhân viên đề xuất tiếp quỹ. Sau đó, do máy hư nên nhân viên sẽ mang tiền về giao lại và bị Diễn chiếm đoạt. Ngoài ra, lợi dụng các nhân viên tiếp quỹ không đối chiếu, Diễn đã bỏ tiền vào hộp ít hơn số tiền trên phiếu yêu cầu để chiếm đoạt.

Năm 2016, khi ngân hàng siết chặt công tác giám sát lúc nhập quỹ vào máy ATM, lợi dụng chức vụ của mình Diễn đã phân công các nhân viên tiếp quỹ và giám sát đi khác tổ để loại bỏ vai trò giám sát nhằm tiếp tục chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Có những trường hợp, Diễn chỉ báo miệng số tiền cần nạp cho nhân viên đếm tiền, sau đó ghi phiếu tạm ứng nhiều hơn để chiếm đoạt.

Quá trình điều tra, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh xác định, từ năm 2009 đến tháng 4-2016, Nguyễn Văn Diễn đã chiếm đoạt của Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á chi nhánh Đồng Nai tổng cộng hơn 3,5 tỷ đồng.

Ngày 20-4-2016, lãnh đạo Ngân hàng thương mại cổ phần Đông Á chi nhánh Đồng Nai nghi ngờ Diễn có hành vi chiếm đoạt tiền của ngân hàng nên cho kiểm tra lại quá trình tiếp quỹ. Lo sợ việc kiểm tra sẽ phát hiện số tiền đã chiếm đoạt nên cuối ngày Diễn lén lấy trộm 1,1 tỷ đồng ở 2 máy ATM để  bù vào quỹ. Tuy nhiên, phía Ngân hàng sau đó đã tiến hành kiểm quỹ và phát hiện số tiền thất thoát hơn 3,5 tỷ đồng. Sự việc sau đó được trình báo cơ quan công an vào cuộc điều tra làm rõ.

Tại cơ quan điều tra cũng như tại phiên tòa, Diễn khai số tiền chiếm đoạt dùng để tiêu xài cá nhân và mua cổ phiếu của chính ngân hàng này.

Trần Danh

Tin xem nhiều
Liên kết hữu ích