Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Trảng Bom vừa hoàn tất kết luận điều tra và đã chuyển hồ sơ sang Viện Kiểm sát nhân dân huyện đề nghị truy tố bị can Trương Văn Nguyên (35 tuổi, ngụ xã Cây Gáo, huyện Trảng Bom) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Trảng Bom vừa hoàn tất kết luận điều tra và đã chuyển hồ sơ sang Viện Kiểm sát nhân dân huyện đề nghị truy tố bị can Trương Văn Nguyên (35 tuổi, ngụ xã Cây Gáo, huyện Trảng Bom) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Theo kết quả điều tra, sau khi lãnh án về tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức, bị can Trương Văn Nguyên đã đến ấp 1, xã Sông Trầu (huyện Trảng Bom) hành nghề photocopy giấy tờ.
Quá trình mở tiệm hành nghề photocopy giấy tờ, bị can Nguyên thấy nhiều khách hàng đến thuê photocopy hồ sơ để quên các loại giấy tờ, như: sổ hộ khẩu, giấy chứng minh nhân dân... ở tiệm của Nguyên nên Nguyên nảy sinh ý định lấy số giấy tờ này đem thế chấp cho các tổ chức tín dụng lấy tiền tiêu xài.
Bản thân Nguyên từng vay tiền của Công ty tài chính TNHH một thành viên Home Credit Việt Nam (gọi tắt Công ty Home Credit Việt Nam) bằng hình thức tín chấp nên biết rõ quy trình, thủ tục vay tiền tín chấp của Công ty Home Credit Việt Nam là người vay chỉ cần xuất trình giấy chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe và sổ hộ khẩu là công ty sẽ cho vay. Do đó, vào tháng 9-2016, Nguyên đã lấy một số giấy chứng minh nhân dân và sổ hộ khẩu của khách hàng bỏ quên tại tiệm photocopy của Nguyên rồi giả mạo những người này làm hợp đồng vay tiền của Công ty Home Credit Việt Nam mua hàng đem bán lấy tiền tiêu xài cá nhân và không trả nợ cho Công ty Home Credit Việt Nam.
Cụ thể, vào ngày 5-9-2016, Nguyên gỡ ảnh của ông Đặng Văn Dương (32 tuổi, quê tỉnh Thanh Hóa) trong giấy chứng minh nhân dân của ông Dương, thay ảnh của Nguyên vào, rồi mang giấy chứng minh nhân dân làm giả này cùng sổ hộ khẩu của ông Dương đến Cửa hàng điện máy Cường (ở ấp Bùi Chu, xã Bắc Sơn, huyện Trảng Bom) để mua hàng tiêu dùng.
Tại đây, với danh nghĩa ông Dương, Nguyên nói với nhân viên của Công ty Home Credit Việt Nam muốn mua 1 tivi hiệu Sanyo loại 40 inches trị giá 8,4 triệu đồng theo hình thức trả trước 2,5 triệu đồng cho Cửa hàng điện máy Cường, số tiền 5,9 triệu đồng còn lại Nguyên vay tín chấp của Công ty Home Credit Việt Nam để trả nợ cho Cửa hàng điện máy Cường.
Tưởng Nguyên là ông Dương, phía Công ty Home Credit Việt Nam đã đồng ý làm hợp đồng tín dụng tiêu dùng trả góp cho Nguyên vay tín chấp hơn 6 triệu đồng, gồm: 5,9 triệu đồng trả tiền mua tivi và 190 ngàn đồng tiền bảo hiểm khi vay. Khi ký và viết tên vào hợp đồng vay tiền, Nguyên ký và viết tên Đặng Văn Dương nên nhân viên Công ty Home Credit Việt Nam không phát hiện sự mạo danh.
Sau khi mua được hàng, Nguyên đem ra ngoài bán lấy tiền tiêu xài và không trả tiền vay của Công ty Home Credit.
Với thủ đoạn tương tự, Nguyên đã lấy giấy chứng minh nhân dân và sổ hộ khẩu của anh Nguyễn Văn Vẹn (quê tỉnh Cà Mau) mang đến Cửa hàng thiết bị viễn thông FPT ở KP.3, thị trấn Trảng Bom (huyện Trảng Bom) rồi dùng danh nghĩa của anh Vẹn làm hồ sơ vay tín chấp mua 1 điện thoại di động hiệu Samsung trị giá gần 8 triệu đồng. Tiền mua hàng, Nguyên trả trước gần 2,4 triệu đồng, số còn lại Nguyên vay của Công ty Home Credit Việt Nam trả cho FPT Shop rồi mang chiếc điện thoại ra ngoài bán lấy tiền tiêu xài.
Đến kỳ trả nợ, thấy Nguyên không trả tiền gốc và lãi hàng tháng, phía Công ty Home Credit Việt Nam kiểm tra lại hồ sơ vay tín chấp thì phát hiện giấy chứng minh nhân dân và sổ hộ khẩu của Nguyên cung cấp bị làm giả nên đã làm đơn tố cáo hành vi gian dối của bị can với Công an huyện Trảng Bom.
Qua truy xét, Công an huyện Trảng Bom đã phát hiện thủ đoạn gian dối của “người quen” nên tiến hành bắt giữ Nguyên để phục vụ công tác điều tra.
Đức Việt
